ผลลัพธ์ CFD ขึ้นกับเลเวอเรจเท่ากับทิศทางที่เลือก
SBI Thai Online คือโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC Thailand) ให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ และปรากฏชื่ออยู่ในรายชื่อตัวกลางที่อยู่ภายใต้การกำกับของ SEC Thailand นั่นหมายความว่าสิ่งที่เทรดผ่านแพลตฟอร์มของบริษัทอยู่ใต้กฎหมายไทย ไม่ใช่เขตอำนาจของต่างประเทศ
สิ่งที่จะได้จากหน้านี้คือวิธีใช้แพลตฟอร์มให้เป็น ไม่ใช่คำแนะนำว่าควรซื้อขายอะไร และไม่ใช่การเปรียบเทียบผลตอบแทน เพราะเครื่องมือที่ดีที่สุดในมือคนที่ยังไม่เข้าใจกลไกคำสั่งซื้อขาย ก็ยังทำให้เสียเงินได้เหมือนเดิม
ช่องทางเทรดหลักของ SBI Thai Online
บริษัทให้บริการผ่านสามช่องทางหลัก ซึ่งต่างจากโบรกเกอร์ offshore ที่มักผลักทุกอย่างไปที่ MT4 หรือ MT5 เพียงตัวเดียว
| ช่องทาง | เหมาะกับ | จุดสังเกต |
|---|---|---|
| Web platform | เปิดพอร์ตและดูพอร์ตจากคอมพิวเตอร์ | ใช้งานผ่านเบราว์เซอร์ ไม่ต้องติดตั้ง |
| แอป SBITO | เทรดระหว่างวันผ่านมือถือ | ใช้ทั้งฝากและถอนเงินผ่านแอป |
| Settrade Streaming | ดูราคาและส่งคำสั่งแบบเรียลไทม์ | มาตรฐานที่ตลาดหลักทรัพย์ใช้กันทั่วไป |
มาตรฐานของอุตสาหกรรมในไทยคือการมี Streaming เป็นตัวส่งคำสั่งคู่กับแอปของโบรกเกอร์เอง ซึ่งที่นี่ทำครบทั้งสองทาง ข้อจำกัดที่ต้องรู้คือช่องทางเหล่านี้เน้นหุ้นไทยและอนุพันธ์เป็นหลัก ไม่ใช่หน้าจอเทรด forex แบบ leveraged ที่หลายคนคุ้นจากโบรกเกอร์ต่างประเทศ
ผลิตภัณฑ์ที่ให้บริการสำหรับตลาดไทยครอบคลุมหุ้นไทยและอนุพันธ์ กองทุนรวม ไอพีโอ ETF ออปชัน ฟิวเจอร์ส ดัชนี และ DRx ส่วนหุ้นสหรัฐเข้าถึงได้ผ่าน SBITO Global Trade หรือ Trade USA ซึ่งรวมถึงหุ้นแบบเศษส่วน
เปิดพอร์ตแรกใช้เวลานานแค่ไหน
โดยปกติกระบวนการ KYC ของโบรกเกอร์ในไทยใช้เวลาราว 1-3 วันทำการหลังส่งเอกสารครบ สำหรับผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศไทย เอกสารที่ต้องเตรียมคือบัตรประชาชนไทย 13 หลัก หรือหนังสือเดินทาง และหลักฐานที่อยู่ซึ่งออกไม่เกิน 3-6 เดือน เช่น ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค รายการเดินบัญชีธนาคาร หรือทะเบียนบ้าน
- บัตรประชาชนหรือหนังสือเดินทางที่ยังไม่หมดอายุ
- หลักฐานที่อยู่ไม่เกิน 3-6 เดือน
- บัญชีธนาคารไทยสำหรับฝากและถอน
- แบบประเมินความเสี่ยงที่ต้องกรอกก่อนเปิดใช้งาน
ฝากถอนผ่านช่องทางไหน
การเติมเงินและถอนเงินทำผ่านแอปหรือเว็บไซต์ของ SBITO และระบบโอนอัตโนมัติ (ATS) โดยใช้การโอนผ่านธนาคารเป็นหลัก มีข้อมูลจากฝั่งไทยระบุว่าการฝากเงินทำได้ในวันทำการตามเวลาทำการ
| ขั้นตอน | ช่องทาง | กรอบเวลาที่พบทั่วไป |
|---|---|---|
| ฝากเงิน | โอนผ่านธนาคารในแอป SBITO | วันทำการ ตามเวลาทำการ |
| โอนอัตโนมัติ | ระบบ ATS | ตั้งค่าครั้งเดียว ใช้ต่อเนื่อง |
| ถอนเงิน | แอปหรือเว็บไซต์ | ขึ้นกับรอบตัดยอดของโบรกเกอร์ |
| สกุลเงิน | THB เป็นหลัก, USD สำหรับหุ้นสหรัฐ | ตามตลาดที่เทรด |
สกุลเงินที่ใช้คือบาทไทยเป็นหลัก และมี USD รองรับเมื่อเทรดหุ้นสหรัฐผ่าน SBITO Global Trade จุดนี้ต่างจากโบรกเกอร์ offshore ที่มักบังคับฝากเป็น USD แล้วคิดค่าคอนเวอร์ชันทุกครั้งที่ฝากถอน ซึ่งเป็นต้นทุนแฝงที่คนไทยจำนวนมากไม่ได้นับ
ค่าคอมอยู่ในเกณฑ์ไหนของตลาด
ค่าคอมมิชชันเริ่มต้นที่ 0.075% และมีโปรโมชันช่วงเปิดตัวที่เคยลดค่าธรรมเนียมสูงสุดไว้ที่ 0.075% สำหรับบัญชี cash balance และ 0.1% สำหรับบัญชี cash จากนั้นโปรโมชันดังกล่าวสิ้นสุดลง ปัจจุบันแหล่งข้อมูลยังไม่ชัดเจนว่ามีโปรโมชันเฉพาะประเทศไทยที่ยังใช้งานอยู่หรือไม่
| ประเภทบัญชี | ค่าคอมที่ระบุ | ใช้กับอะไร |
|---|---|---|
| Cash | สูงสุด 0.1% | ซื้อขายด้วยเงินสดที่มี |
| Cash balance | สูงสุด 0.075% | วงเงินตามหลักประกัน |
| Credit balance | ตามเงื่อนไขที่ตกลง | ใช้วงเงินเครดิต |
มาตรฐานของโบรกเกอร์หุ้นไทยทั่วไปอยู่ที่ประมาณ 0.15-0.25% ก่อนหักขั้นต่ำ ดังนั้นตัวเลข 0.075% ถือว่าอยู่ในครึ่งล่างของตลาด แต่ต้องเทียบกับค่าธรรมเนียมขั้นต่ำต่อรายการและค่าธรรมเนียมตลาดที่บวกเพิ่มทุกครั้ง เพราะค่าคอมที่ดูถูกอาจไม่คุ้มเมื่อจำนวนเงินต่อออร์เดอร์น้อย
สิ่งที่ไม่มีในหน้านี้และควรรู้ก่อน
แหล่งข้อมูลฝั่งไทยไม่ได้ระบุแนวนโยบายเลเวอเรจสำหรับ forex หรือ CFD ของบริษัทเลย ผลิตภัณฑ์ที่เผยแพร่สำหรับตลาดไทยเน้นการซื้อขายหลักทรัพย์และอนุพันธ์มากกว่าบัญชี forex ขายปลีกแบบ leveraged นี่ไม่ใช่ช่องโหว่ แต่เป็นข้อเท็จจริงที่ควรตั้งต้นจากมัน
ประเด็นสำคัญคือคนไทยที่ต้องการเทรด forex หรือ CFD ขายปลีกจะไม่ได้ทำผ่านโบรกเกอร์ที่ถือใบอนุญาตไทย ที่ใช้กันคือโบรกเกอร์ offshore ทั้งหมด ไม่ว่าจะกำกับโดย FCA, ASIC หรือ CySEC ไม่ใช่เพราะมีอะไรผิดกับช่องทางในประเทศ แต่เพราะ SEC Thailand ไม่มีประเภทใบอนุญาตสำหรับโบรกเกอร์ forex ขายปลีกแบบ offshore เลยตั้งแต่แรก
สำหรับคนที่มองหาช่องทางเทรดที่ผูกกับใบอนุญาตไทยอยู่แล้ว การเลือกแพลตฟอร์มที่มีใบอนุญาตระดับ FCA, CySEC หรือ ASIC แยกบัญชีลูกค้าออกจากบัญชีบริษัท และมีประวัติการดำเนินงานยาวนาน คือเกณฑ์ที่ใช้ตัดสินได้จริงในทางปฏิบัติ ส่วนเรื่องค่าคอมถูกอย่างเดียวไม่ใช่เหตุผลที่เพียงพอ
ภาษีที่เกี่ยวข้องกับการเทรด
กรมสรรพากรอยู่ภายใต้กระทรวงการคลัง และกำไรจาก forex หรือ CFD ถูกจัดเป็นเงินได้พึงประเมินทั่วไป ไม่มีอัตราภาษีกำไรจากทุนแยกต่างหาก อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบขั้นบันไดมีดังนี้
| ฐานเงินได้ต่อปี (บาท) | อัตราภาษี |
|---|---|
| 0 - 150,000 | ยกเว้น |
| 150,001 - 300,000 | 5% |
| 300,001 - 500,000 | 10% |
| 500,001 - 750,000 | 15% |
| 750,001 - 1,000,000 | 20% |
| 1,000,001 - 2,000,000 | 25% |
สำหรับเงินได้จากต่างประเทศ ตั้งแต่คำสั่งกรมสรรพากรที่ ป.161/162 มีผล 1 มกราคม 2024 ผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทยตั้งแต่ 180 วันขึ้นไปที่นำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในประเทศไทย ต้องรวมไว้ในการยื่นแบบภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาในปีที่นำเข้า มีมาตรการผ่อนปรนที่เสนอในปี 2026 ให้กรอบเวลาประมาณ 2 ปี ซึ่งต้องตรวจสอบสถานะปัจจุบันอีกครั้ง การยื่นแบบประจำปี (ภ.ง.ด. 90/91) ยื่นภายใน 31 มีนาคม
กฎการโอนเงินออกนอกประเทศ
ประเทศไทยมีการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินภายใต้ธนาคารแห่งประเทศไทย ผู้มีถิ่นที่อยู่ในฐานะนักลงทุนรายย่อยสามารถโอนเงินออกไปลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศได้โดยตรง ไม่ต้องผ่านตัวแทนในประเทศ วงเงินไม่เกิน 5,000,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อคนต่อปีปฏิทิน
สำหรับธุรกรรมขาออกที่มีมูลค่าตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป ธนาคารพาณิชย์ต้องเรียกเอกสารประกอบ และโดยทั่วไปเงินบาทไม่สามารถเคลื่อนย้ายออกได้อย่างอิสระ การโอนต้องผ่านธนาคารพาณิชย์ที่มีรหัสวัตถุประสงค์กำกับ
สิ่งที่คนมักเข้าใจผิดตอนเริ่มเรียนเทรด
จุดที่คนพลาดบ่อยไม่ใช่การกดคำสั่งผิด แต่คือการเชื่อว่าหน้าจอที่แสดงกำไรคือหน้าจอของโบรกเกอร์จริง รูปแบบที่พบมากในปี 2024-2026 คือการหลอกลงทุนแบบ romance plus forex หรือ crypto ที่ผู้หลอกลวงติดต่อผ่าน Facebook, LINE หรือแอปหาคู่ สร้างความสนิทสนมหลายสัปดาห์ จากนั้นชักชวนให้ใช้แอปเทรดปลอมที่โคลนหน้าจอ MetaTrader หรือแดชบอร์ดโบรกเกอร์ขึ้นมาใหม่ แสดงผลตอบแทน 5-10% ต่อเดือน แล้วให้โอนเงินผ่านกระดานแลกเปลี่ยนคริปโตไทยที่มีอยู่จริงก่อนเงินหายไป
ผู้หลอกลวงใช้บัตรประชาชนปลอมและบางครั้งใช้เลขใบอนุญาตจริงของบริษัทอื่น มีกรณีผู้เสียหายสูญเงินกว่า 20 ล้านบาท และมีการจับกุมแก๊ง call center ในกรุงเทพฯ ตลอดปี 2026 สัญญาณเตือนที่ควรจดจำคือการรับประกันผลตอบแทน การกดดันให้ฝากเงินเพิ่มเพื่อปลดล็อกการถอน และแอปที่ไม่มีชื่อในทะเบียนของ SEC Thailand
- รับประกันผลตอบแทนเป็นตัวเลขแน่นอน
- กดดันให้ฝากเพิ่มเพื่อถอนเงิน
- แอปที่ค้นไม่เจอในทะเบียน SEC
- หน้าจอเทรดที่โหลดช้าและรีเซ็ตกำไรเอง
สรุปว่าเหมาะกับใคร
SBI Thai Online เป็นโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตธุรกิจหลักทรัพย์จาก SEC Thailand และเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ด้วยสถานะที่ตรวจสอบได้แบบนี้ จึงเหมาะกับคนที่ต้องการเทรดหุ้นไทยและอนุพันธ์ภายใต้กรอบกฎหมายไทย และต้องการฝากถอนเป็นบาทโดยไม่ต้องเสียค่าคอนเวอร์ชันสกุลเงิน
เหตุผลที่เข้าทาง: เทรดหุ้นไทยเป็นหลัก ต้องการความชัดเจนเรื่องใบอนุญาตในประเทศ และไม่อยากยุ่งกับแพลตฟอร์ม offshore ที่ต้องแปลงเงินทุกครั้ง ค่าคอมเริ่มต้น 0.075% ก็อยู่ในเกณฑ์ที่แข่งขันได้กับตลาด
เหตุผลที่ควรพิจารณาที่อื่น: ต้องการเทรด forex หรือ CFD ขายปลีกแบบ leveraged ซึ่งไม่มีในข้อเสนอสำหรับตลาดไทย หรือให้น้ำหนักกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตระดับ FCA, CySEC หรือ ASIC และมีกลไกกองทุนชดเชยนักลงทุนที่ชัดเจน ในกรณีนี้สิ่งที่ควรทำคือเปรียบเทียบโบรกเกอร์ที่กำกับโดยหน่วยงานเหล่านั้น โดยดูที่การแยกบัญชีลูกค้า ความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม และประวัติการดำเนินงานระยะยาว ไม่ใช่แค่เลเวอเรจที่โฆษณาสูง
ในด้านชื่อเสียง มีแหล่งรีวิวบุคคลที่สามแห่งหนึ่งให้คะแนน TrustScore 2.69 จาก 2 รีวิว ซึ่งเป็นหลักฐานที่น้อยและอ่อน ควรใช้เป็นสัญญาณด้านชื่อเสียงเท่านั้น ไม่ใช่ข้อสรุปจากหน่วยงานกำกับดูแล
คำถาม
Settrade Streaming ต่างจากแอป SBITO ยังไง?
+
ทั้งสองเป็นช่องทางที่บริษัทเผยแพร่สำหรับตลาดไทย โดย Settrade Streaming ใช้สำหรับดูราคาและส่งคำสั่งแบบเรียลไทม์ ส่วนแอป SBITO ใช้สำหรับเปิดพอร์ต ดูพอร์ต และทำธุรกรรมฝากถอน หลายคนใช้คู่กันเพราะแอปไม่ได้ทำทุกอย่างแทน Streaming
ค่าคอม 0.075% ยังใช้อยู่ไหม?
+
ตัวเลขนี้มาจากโปรโมชันช่วงเปิดตัวที่ภายหลังสิ้นสุดลง โดยแหล่งข้อมูลฝั่งไทยระบุค่าธรรมเนียมสูงสุดไว้ที่ 0.075% สำหรับบัญชี cash balance และ 0.1% สำหรับบัญชี cash ปัจจุบันยังไม่มีข้อมูลชัดเจนว่ามีโปรโมชันเฉพาะประเทศไทยที่ยังใช้งานอยู่ ควรตรวจสอบกับโบรกเกอร์โดยตรงก่อนวางแผนต้นทุน
ควรดูอะไรแทน?
+
ตรวจสอบว่าหน่วยงานใดถือเงินของคุณ มีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลระดับ Tier-1 หรือไม่ และใบอนุญาตครอบคลุมผู้อยู่อาศัยใน ประเทศไทย หรือไม่ ก่อนฝากเงิน
วีระ พงษ์ศักดิ์
นักรีวิวเชิงปฏิบัตินักข่าวสายการเงินผู้บริโภคที่รีวิวผลิตภัณฑ์เป็นอาชีพ