ตลาดที่ใช้ได้
- ฟอเร็กซ์ / CFD
- หุ้นในประเทศ
- หุ้นสหรัฐ
- คริปโต
- สินค้าโภคภัณฑ์
ผลลัพธ์ CFD ขึ้นกับเลเวอเรจเท่ากับทิศทางที่เลือก
SBI Thai Online ไม่ใช่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ แต่เป็นโบรกเกอร์หลักทรัพย์ไทยที่ได้รับใบอนุญาตจาก SEC Thailand บริษัทเสนอหุ้นไทย อนุพันธ์ และการเข้าถึงหุ้นสหรัฐฯ ด้วยค่าคอมมิชชันที่เริ่มต้น 0.075% บริการนี้ไม่มีการเทรด Forex/CFD แบบ leveraged และไม่มีนโยบาย leverage สำหรับลูกค้าไทย แต่ถ้าต้องการโบรกเกอร์หลักทรัพย์ในประเทศที่มีใบอนุญาตชัดเจน สถานะของบริษัทนี้ตรวจสอบได้ไม่ยาก
SBI Thai Online Securities Co., Ltd. (SBITO) ตั้งอยู่ในกรุงเทพฯ และเป็นหนึ่งในสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย มีชื่ออยู่ในรายชื่อตัวกลางปัจจุบันของ SEC Thailand
คำตอบสั้นที่สุด
SBITO เป็นโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตหลักทรัพย์จาก SEC Thailand จริง แต่ไม่ใช่โบรกเกอร์ Forex/CFD
โบรกเกอร์หลักทรัพย์ในประเทศและโบรกเกอร์ Forex offshore เป็นคนละสนาม คนละสัญญาอนุญาต และคนละความเสี่ยง สำหรับการเทรดหุ้นไทยหรือหุ้นสหรัฐฯ SBITO ตอบโจทย์ได้ตรงจุด สำหรับ leverage สูงหรือคู่เงิน Forex ต้องไปโบรกเกอร์ต่างประเทศที่อยู่ภายใต้ FCA, ASIC หรือ CySEC
ใบอนุญาตและสถานะจริง
บริษัทได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC Thailand) ให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ และปรากฏชื่ออยู่ในรายชื่อตัวกลางของ SEC
นี่คือโบรกเกอร์ที่ผ่านการขึ้นทะเบียนจริง ไม่ใช่บริษัทที่อ้างว่ามีใบอนุญาตเฉยๆ ข้อแตกต่างนี้สำคัญเพราะในประเทศไทยมีกรณีปลอมแปลงใบอนุญาตและใช้เลขใบอนุญาตจริงของบริษัทอื่นมาหลอกผู้ลงทุน
ใบอนุญาตนี้ครอบคลุมธุรกิจหลักทรัพย์และอนุพันธ์ในประเทศไทย ไม่ได้ครอบคลุมการทำธุรกิจ Forex/CFD ขายปลีกแบบที่โบรกเกอร์ต่างชาติทำ เพราะ SEC Thailand ไม่มีหมวดใบอนุญาตแบบนั้น
ผู้ที่ทำธุรกิจหลักทรัพย์หรืออนุพันธ์ต่อสาธารณะในไทยต้องมีใบอนุญาต SEC การดำเนินการโดยไม่มีใบอนุญาตเป็นความผิดตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546 ขณะที่การโอนเงินตราต่างประเทศสปอตอยู่ภายใต้กฎการควบคุมการแลกเปลี่ยนของธนาคารแห่งประเทศไทย
เปรียบเทียบกับโบรกเกอร์ที่คนไทยใช้
SBITO กับโบรกเกอร์ที่คนไทยนิยมใช้เทรด Forex/CFD เป็นคนละประเภทสินค้าและคนละกลุ่มลูกค้า
| หัวข้อ | SBI Thai Online | โบรกเกอร์ Forex/CFD ทั่วไป |
|---|---|---|
| ใบอนุญาต | SEC Thailand (หลักทรัพย์) | FCA, ASIC, CySEC หรือ offshore |
| สินค้าหลัก | หุ้นไทย อนุพันธ์ หุ้นสหรัฐฯ | คู่เงิน CFD สินค้าโภคภัณฑ์ |
| เลเวอเรจ | ไม่ระบุในเอกสารไทย | 1:30 (สหราชอาณาจักร/ออสเตรเลีย) ถึง 1:500+ |
| ค่าธรรมเนียม | เริ่ม 0.075% | สเปรด + ค่าคอมมิชชันต่อล็อต |
| สกุลเงินฝาก | THB, USD | THB ผ่าน gateway ส่วนใหญ่ |
โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ที่ให้บริการคนไทยเปิดบัญชีในสกุล USD หรือ THB ผ่านระบบชำระเงินในประเทศ แต่ SBITO ทำงานในกรอบหลักทรัพย์ไทย ซึ่งหมายความว่าผู้ใช้ซื้อขายบนตลาดหลักทรัพย์จริง ไม่ใช่สัญญาซื้อขายส่วนต่าง
เงื่อนไขบัญชีและค่าธรรมเนียม
บัญชีหลักทรัพย์ที่ SBITO เปิดให้บริการคนไทยมีสามแบบหลัก แต่ละแบบเหมาะกับพฤติกรรมการเทรดที่ต่างกัน
| ประเภทบัญชี | ลักษณะเด่น | ค่าคอมมิชชันสูงสุด |
|---|---|---|
| ยอดเงินสด | ต้องมีเงินก่อนซื้อ | 0.075% |
| Cash | วางเงินล่วงหน้า | 0.1% |
| ยอดเครดิต | ใช้เครดิตซื้อขายได้ | ไม่ระบุชัดเจน |
โปรโมชันเปิดตัวที่ลดค่าคอมมิชชันได้สิ้นสุดลงแล้ว ปัจจุบันไม่มีข้อมูลชัดเจนว่าโปรโมชันเฉพาะประเทศไทยยังใช้งานอยู่หรือไม่ อัตราค่าคอมมิชชันเริ่มต้นที่ 0.075% และอาจต่ำถึง 0.02% ขึ้นอยู่กับผลิตภัณฑ์และปริมาณการเทรด
เทียบกับโบรกเกอร์หลักทรัพย์ไทยรายอื่น 0.075% อยู่ในเกณฑ์มาตรฐานของตลาด สิ่งที่ต้องเปรียบเทียบเพิ่มคือค่าธรรมเนียมขั้นต่ำต่อออเดอร์ ซึ่งหลายรายไม่แสดงชัดเจนบนหน้าเว็บ
แพลตฟอร์มและช่องทางเทรด
ช่องทางที่ SBITO เปิดให้บริการคนไทยมีทั้งเว็บ แอปมือถือ และ Settrade Streaming ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มที่นักลงทุนไทยคุ้นเคย
Settrade Streaming เป็นมาตรฐานของอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ไทยมานาน โบรกเกอร์ในประเทศส่วนใหญ่ใช้ระบบนี้ การเรียนรู้จึงไม่ใช่ปัญหาใหญ่สำหรับคนที่เคยเทรดหุ้นไทยมาก่อน แต่สำหรับคนที่เคยใช้ MT4 หรือ MT5 จะรู้สึกว่า Settrade ไม่ได้ออกแบบมาสำหรับการเทรดระยะสั้นแบบ CFD และไม่มีฟีเจอร์อย่าง trailing stop หรือ one-click trading แบบที่โบรกเกอร์ต่างประเทศมี
SBITO ยังมีบริการ SBITO Global Trade หรือ Trade USA ที่เปิดให้ซื้อหุ้นสหรัฐฯ รวมถึง fractional shares
ข้อจำกัดที่ควรรู้ก่อน
ขอบเขตของบริการ SBITO ไม่ได้ออกแบบมาสำหรับสาย Forex หรือ CFD และไม่มีข้อมูลเรื่อง leverage ในเอกสารที่เผยแพร่ต่อคนไทย
นี่เป็นการออกแบบที่สอดคล้องกับใบอนุญาต ผู้ที่ต้องการเทรดคู่เงินหรือทองคำด้วย leverage สูงต้องใช้บริการโบรกเกอร์อื่น
อีกเรื่องที่ต้องระวังคือความเสี่ยงจากแอปปลอม ในช่วงปี 2567-2568 พบกรณีมิจฉาชีพสร้างแอปเทรดปลอมที่เลียนแบบ MetaTrader หรือหน้า dashboard ของโบรกเกอร์จริง แสดงผลตอบแทนปลอม 5-10% ต่อเดือน แล้วเชิญชวนผ่าน Facebook, LINE และแอปหาคู่ เงินฝากจะถูกโอนผ่านกระดานแลกเปลี่ยนคริปโตที่ถูกกฎหมายในไทยก่อนจะหายไป มีผู้เสียหายที่สูญเงินมากกว่า 20 ล้านบาทต่อราย และมีการจับกุมแก๊งคอลเซ็นเตอร์ในกรุงเทพฯ ตลอดปี 2568
มิจฉาชีพใช้บัตรประชาชนปลอมและบางครั้งก็ใช้เลขใบอนุญาตจริงของบริษัทอื่น การตรวจสอบชื่อบริษัทกับรายชื่อของ SEC โดยตรงจึงเป็นขั้นตอนที่ไม่ควรมองข้าม
ก่อนจะเปิดบัญชี ตรวจตรงนี้ก่อน
ขั้นตอนที่ควรทำตามลำดับ
- ตรวจชื่อบริษัทในระบบ Check First ของ SEC Thailand ที่ market.sec.or.th
- ตรวจรายชื่อผู้ประกอบการที่ไม่ได้รับอนุญาตใน Investor Alert ที่ market.sec.or.th ซึ่งมีการอัปเดตเป็นประจำ
- เตรียมเอกสาร KYC ให้พร้อม: บัตรประชาชนไทย 13 หลัก หรือหนังสือเดินทาง พร้อมหลักฐานที่อยู่ไม่เกิน 3-6 เดือน เช่น ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค รายการเดินบัญชีธนาคาร หรือทะเบียนบ้าน
- ตรวจสอบว่าช่องทางฝากถอนที่บริษัทระบุ เป็นช่องทางที่ผู้ใช้ควบคุมเองได้ ไม่ใช่บัญชีบุคคลธรรมดาของใครคนหนึ่ง
- อ่านเงื่อนไขการถอนและระยะเวลาดำเนินการให้ครบก่อนฝากครั้งแรก
สำหรับเรื่องภาษี กำไรจาก Forex/CFD ถือเป็นเงินได้พึงประเมินทั่วไปที่ต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบขั้นบันได ตั้งแต่ยกเว้น 0-150,000 บาท ไปจนถึง 35% สำหรับเงินได้เกิน 5,000,000 บาท และตั้งแต่ 1 มกราคม 2567 เป็นต้นมา ผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย 180 วันขึ้นไปที่นำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในประเทศไทย ต้องรวมในแบบแสดงรายการภาษีในปีที่นำเข้า การยื่นแบบ PND 90/91 ต้องทำให้เสร็จภายใน 31 มีนาคมของปีถัดไป
SBI Thai Online Securities อยู่ในกรอบการกำกับดูแลภายในประเทศมากกว่าจะเป็นระดับที่เข้มงวดซึ่งใช้โดยโบรกเกอร์ระดับโลกชั้นนำ ดังนั้นช่องว่างหลักคือการเยียวยานักลงทุนที่อ่อนแอกว่าและการคุ้มครองเงินลูกค้าที่ไม่แข็งแกร่งเท่าบริษัทระดับ FCA/CySEC/ASIC/SCA ในทางปฏิบัติ หมายความว่านักเทรดมักต้องแลกกับหลักประกันที่แข็งแรงกว่าซึ่งเกี่ยวข้องกับเงินลูกค้าแบบแยกบัญชี ความคุ้มครองชดเชยตามกฎหมาย และการบังคับใช้ที่เป็นอิสระในระดับเดียวกัน หากโบรกเกอร์ล้มเหลวหรือใช้เงินผิดวัตถุประสงค์
คำถาม
SBI Thai Online มีใบอนุญาตจริงไหม?
+
มี บริษัทได้รับความเห็นชอบจาก SEC Thailand ให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ และปรากฏชื่อในรายชื่อตัวกลางของ SEC ซึ่งสามารถตรวจสอบได้ผ่านระบบ Check First อย่างไรก็ตาม ใบอนุญาตนี้ครอบคลุมธุรกิจหลักทรัพย์ ไม่ได้ครอบคลุมธุรกิจ Forex/CFD ขายปลีก
คนไทยเทรด Forex ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศผิดกฎหมายไหม?
+
ไม่ผิด การเทรด Forex/CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ใช่ความผิดทางอาญาสำหรับผู้พำนักในไทย สิ่งที่กฎหมายควบคุมคือการชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์และอนุพันธ์ต่อสาธารณะโดยไม่มีใบอนุญาต SEC ซึ่งเป็นความผิดตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546
SBITO เหมาะกับใครมากที่สุด?
+
เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการซื้อขายหุ้นไทย อนุพันธ์ หรือหุ้นสหรัฐฯ ผ่านโบรกเกอร์ในประเทศที่มีใบอนุญาตชัดเจนและมีแพลตฟอร์มที่คนไทยคุ้นเคยอย่าง Settrade Streaming ไม่เหมาะกับคนที่ต้องการเทรด Forex หรือ CFD ด้วย leverage สูง ซึ่งต้องไปดูโบรกเกอร์ต่างประเทศที่อยู่ภายใต้ FCA, ASIC หรือ CySEC แทน
วีระ พงษ์ศักดิ์
นักรีวิวเชิงปฏิบัตินักข่าวสายการเงินผู้บริโภคที่รีวิวผลิตภัณฑ์เป็นอาชีพ